证券时报记者 许盈

近日，在证券时报社主办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业金钱经纪岑岭论坛”上，多位来自券商的资深金钱管束大咖王人聚一堂，围绕“以客户为中心的大金钱管束体系构建与探索”进行了一场高质地的圆桌盘问。

东吴证券执委、金钱管束委员会总司理梁纯良担任圆桌旁边东谈主，财达证券副总司理桂洋洋，山西证券副总司理韩丽萍，祥瑞证券副总司理姜学红，广发证券总司理助理巫粤敏四肢圆桌嘉宾共享了各自的实验教学。

嘉宾觉得，现时金钱管束行业向买方投顾转型经由中，蕴含着浩瀚机遇。与会嘉宾觉得，券商金钱管束转型的要害在于若何以客户为中心，充分利用券商的资源和上风提高本人计较效益，这是全行业需要搞定的中枢问题。

转型买方投顾

巫粤敏示意，近期，中央出台了一系列计策，通过一系列“组合拳”对防患金融风险、厚实住户预期、提振市集信心产生了极大作用。这些计策的推出，不仅让市集发生了较大变化，也为金钱管束行业带来深切变革，对擢升机构的金融行状质地、强化投资者保护建议了更高条款。

巫粤敏觉得，现时金钱管束行业的核神思遇在于向买方投顾转型。改日，金钱管束将以买方投顾的视角为客户提供全面的资产配置行状，由单一家具销售向组合家具销售蜕变，由单一资产配置向多元化资产配置蜕变，从而让总共行业加快迈向买方投顾化、市集配置化、搞定决议化。

“以投为本，以顾为纽，擢升投顾的专科力量。改日，高净值客户都是一线投顾的主要行状对象。要打造投顾的专科才气，领先要了解客户、忽闪家具、掌持资产配置、严守合规风控、行使科技金融等多方面的学问。”巫粤敏说。

韩丽萍以山西证券为例，共享了基金投顾实验的教学。韩丽萍示意，山西证券是第二批得回基金投顾业务试点经验的券商，公司将其视为公司改日转型发展的要害办法。

韩丽萍坦言，在总共转型经由中，山西证券也碰到一些行业大量面对的问题，举例畴昔三年里国内权利市集弘扬低迷、公募基金降费、参谋人行状的价值若何得以体现等发展瓶颈。

据先容，面对挑战，山西证券开展了一系列成心的实验，包括优化总部部门组织架构、擢升投资端才气、鼎力发展主理东谈主展业花式、擢升存量客户资产配置比例等。

被迫投资大期间带来新挑战

圆桌热议的另一妄言题是ETF（往还所往还基金）与被迫投资。近两年，ETF市集旺盛发展，宽基与被迫指数家具得到市集高度认可。券商金钱管束该若何收拢被迫投资的期间机遇？

对此，姜学红示意，祥瑞证券在这一轮行情中ETF业务增长比拟快，畛域达700亿元傍边。他坦承，在客户运营方面，券商现时边临的挑战终点显豁：一是客户以新投资者为主；二是单个客户的资金畛域比拟小；三是客户数目多，要是仅采纳线下花式去运营客户会比拟难。

关于若何运营好ETF业务的客户，姜学红示意祥瑞证券颇有心得：一是打造比拟好的线上平台，平台的功能需要有投教的基础，不错将市集解读传递给客户；二是操作要更浅陋；三是作念好客户的投后账户体系管束。此外，还要作念好客户答复的预期管束。“要是客户发现合适预期，投资ETF这件事是不错弥远的，这么A股市集不错迟缓往前推动，而不是急功近利、快涨快跌。”

近期，多只宽基ETF集体“官宣”降费，主要调低管束费率、托管费率，裁汰投资者持有老本。ETF家具的延续降费，对券商展业影响有多大，亦然本次论坛的关心话题之一。

对此，姜学红示意，任何价钱终究会归来到价值，通谈的价值是低廉的。

转型要害是擢升本人计较才气

桂洋洋共享了在公募基金降费和降佣的布景下，他对券商金钱管束转型的深入念念考。

桂洋洋示意，多年来，券商一直在提金钱管束转型这一见地，各自的资源天禀和发展阶段不同也当然使得公共有不同的相识意志和旅途选拔。转型是必须的，但转型能否收效，要害在于计较才气。金钱管束转型的骨子要归来到擢升券商本人计较的中枢竞争才气。

桂洋洋分析，市集马太效应显豁，若何最大化领路功能作用，切实提高投资者得回感和惬意度，即若何打造好本人的竞争力至关遑急。

桂洋洋以财达证券为例，共享了金钱管束转型的实验教学。

第一，必须明确本人定位。举例财达证券的定位是深耕河北，并在此基础上放射世界。

第二，专科才气是转型的中枢。所谓专科才气，指的是把别东谈主作念得不够好的事作念好，把别东谈主作念不了的事作念成。在市集上，达成增长的券商恰是通过专科化的才气得回类似上风。

第三，特点化发展至关遑急。要在业务相识、生态圈打造、实行力确立等方面全场所深耕，才气造成“竹竿效应”，敲到树尖的甜枣。

第四，东谈主才是压根。只消提振职工处事创业的精气神，蛊惑和留下优秀东谈主才开云体育，才气带动组织加快演进，提供更优质的客户行状，推动行业持续上前发展。